Especialista em Transaction Monitoring (KYT)

Presencial
Tempo inteiro
Intermédio

Descrição

O Santander Portugal procura um Especialista em Transaction Monitoring (KYT) para a área de Financial Crime Compliance em Lisboa. Esta função é responsável pela análise de alertas transacionais, investigação de casos potencialmente suspeitos e preparação de comunicações às autoridades competentes. O papel exige capacidade analítica elevada, rigor documental, conhecimento profundo do enquadramento regulatório de AML/CFT e capacidade para avaliar padrões transacionais, comportamentos atípicos e potenciais indicadores de risco financeiro, reputacional ou regulatório.

As principais responsabilidades incluem analisar alertas gerados pelos sistemas de monitorização, investigar casos com indícios de atividade suspeita, documentar análises de forma clara e auditável, preparar contributos para comunicações de operações suspeitas às autoridades competentes e assegurar o cumprimento de deveres legais e regulamentares. O especialista colaborará com equipas de Compliance, KYC, Sanctions, Fraud, Legal e Operations, identificará tendências emergentes de risco e manterá conhecimento atualizado sobre legislação e boas práticas de mercado.

O Santander oferece um pacote de remuneração justo e competitivo, benefícios de saúde através do Programa BeHealthy, suporte à família com licença parental e apoio à infância, oportunidades de desenvolvimento global e carreira diversificada, além de programas de voluntariado. A organização promove igualdade de oportunidades e um ambiente inclusivo para todas as pessoas.

Competências

Pensamento analítico
Investigação financeira
Transaction Monitoring
AML/CFT
Compliance
KYC
Análise de risco
Documentação
Redação técnica
Comunicação
Conhecimento regulatório
Investigação de fraude

Responsabilidades

Analisar alertas gerados pelos sistemas de transaction monitoring, avaliando a coerência das operações face ao perfil do cliente, atividade económica, histórico transacional, geografia, produtos utilizados e nível de risco atribuído
Investigar casos com indícios de atividade suspeita, reunindo informação interna e externa relevante, incluindo dados de KYC, histórico de conta, documentação de suporte, relações entre intervenientes, origem e destino dos fundos
Documentar de forma clara, objetiva e auditável as análises realizadas, assegurando que as conclusões se encontram devidamente fundamentadas e suportadas por evidência
Preparar contributos para comunicações de operações suspeitas às autoridades competentes, sempre que a análise efetuada permita concluir pela existência de suspeitas de branqueamento de capitais ou financiamento do terrorismo
Assegurar o cumprimento dos deveres legais e regulamentares aplicáveis, incluindo deveres de exame, comunicação, colaboração, conservação, formação e não divulgação
Colaborar com equipas de Compliance, KYC, Sanctions, Fraud, Legal, Operations e áreas comerciais para recolha de informação adicional ou clarificação de operações
Identificar tendências, tipologias e padrões emergentes de risco, contribuindo para a melhoria contínua dos cenários de monitorização e qualidade dos alertas
Manter conhecimento actualizado sobre legislação, orientações regulatórias, boas práticas de mercado e evolução dos riscos associados ao branqueamento de capitais